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央行重磅发声!9月新增贷款增长势头明显回升 人民币汇率保持基本稳定具有坚实基础

来源:央广网 发布时间:2023年10月16日

日前,人民银行举行2023年三季度金融统计数据有关情况新闻发布会。会上,人民银行有关部门负责人就前三季度金融数据情况、人民币汇率表现等相关情况进行了解答。

9月新增贷款增长势头明显回升

制造业中长期贷款增长继续快于全部贷款

人民银行数据显示,9月末,广义货币供应量M2、社会融资规模存量、人民币各项贷款分别同比增长10.3%、9%和10.9%。前三季度,社会融资规模增量为29.33万亿元,同比多1.41万亿元,人民币各项贷款增加19.75万亿元,同比多增1.58万亿元。分部门看,前三季度住户部门贷款增加3.85万亿元,企(事)业单位贷款增加15.68万亿元,非银行业金融机构贷款减少47亿元。

“政策组合拳效果持续显现,经济金融循环不断畅通。金融支持稳固有力,金融数据总体表现不错。”人民银行货币政策司司长邹澜表示,“9月新增贷款较7月、8月增长势头明显回升,广义货币供应量余额增速维持10%左右的较高水平;企业贷款加权平均利率持续处于历史低位,新增房地产开发贷款、个人住房贷款回升明显,小微贷款、制造业中长期贷款增长继续快于全部贷款,经济运行新亮点新变化明显增多。另外,供给加快恢复,9月制造业PMI已升至扩张区间;消费显著回升,中秋国庆假期国内旅游收入已超过2019年同期;投资支撑稳定,基础设施、制造业民间投资增势较好,重点城市房地产成交回暖;物价总体回升,总供求更趋平衡。总的看,中国经济持续向好的基本面依然坚实,在全球大型经济体中继续保持领先。”

邹澜表示,下阶段,人民银行将进一步实施好稳健的货币政策,密切观察前期政策效果,加快推动政策生效。货币政策应对超预期挑战和变化还有充足空间和储备,将继续做好逆周期调节,为激活经济内生动力和活力营造适宜的货币金融环境。

中美利差将逐步回归正常区间

人民币汇率保持基本稳定具有坚实基础

谈到中美利差问题,邹澜指出,人民币汇率在合理均衡水平上保持了基本稳定。近几个月,受美元走强和国内季节性购汇较多的因素影响,人民币对美元汇率有所贬值。但人民币对一篮子货币保持基本稳定并略有升值,人民币汇率总体上没有偏离基本面。截至9月末,中国外汇交易中心人民币汇率指数报99.55,较6月末上涨2.9%。其中人民币对英镑升值4.3%,对欧元升值3.9%,对日元升值3.5%,人民币较其他非美元货币走势偏强。

“中美利差倒挂不是新问题,人民币汇率外部压力有望缓解。”邹澜进一步指出,近两年来,中美通胀走势和货币政策周期分化,美联储连续加息,美债收益率大幅上升,我国利率水平则稳中有降,中美利差收窄并于去年二季度开始倒挂,对人民币汇率的影响已经在市场化价格中体现。从趋势看中美利差会逐步回归正常,市场普遍预期美联储本轮加息已接近尾声,美债收益率创十几年高点后回落,近期市场已在逐步消化本轮加息周期的完整信息,中美利差将逐步恢复至正常区间,这将有利于支撑人民币汇率。

邹澜表示:“影响汇率的因素很多,中美利差只是其中之一。而且,中美利差是经济运行的结果,汇率走势根本上取决于经济基本面。近期,国内稳经济、稳预期政策陆续出台落地,9月制造业PMI重回扩张区间,国庆餐饮、出行等消费旺盛,宏观经济运行向好。我国经常账户有基础、也有条件保持合理规模顺差,外汇储备规模稳居世界之一。随着我国经济运行整体持续好转和金融市场开放步伐加快,人民币资产的投资和避险属性显现,跨境资金流动能够自主均衡。总的看,人民币汇率保持基本稳定具有坚实基础。”

他进一步表示,人民银行将把握内外均衡,坚持“以我为主”精准有力实施好稳健的货币政策,同时保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定。我国实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度,既注重发挥市场决定性作用,也会坚决对市场顺周期、单边行为进行纠偏,坚决对扰乱市场秩序行为进行处置,坚决防范汇率超调风险。

提高利率政策的针对性和协同性

兼顾银行保持合理利润和融资成本稳中有降两大目标

在最新一期的货币政策报告里,人民银行提到要保持商业银行的合理利润空间。对此,邹澜表示:“利润是银行内源性补充资本的重要来源。近年来我国商业银行利润保持增长,但净息差持续收窄,利润增速也所下降。2023年上半年,商业银行净利润为1.25万亿元,同比增长2.6%,增速较上年同期低了4.5个百分点;净息差为1.74%,同比下降了0.2个百分点。这种情况下,既要保持银行支持实体经济的可持续性,又要推动社会融资成本稳中有降,必须提高利率政策的针对性和协同性。8月下旬以来,人民银行立即实施了引导一年期贷款市场报价利率下降、推动降低存量房贷利率、指导银行下调中长期存款利率等一系列利率政策。”

邹澜表示,利率政策协同性的重要体现之一,在于银行保持合理利润和融资成本稳中有降两个目标的兼顾实现。人民银行坚持金融为民理念,综合采取多种措施,在支持实体经济、维护金融稳定、保障居民利益等多重目标中寻求动态平衡。比如推动银行发展政府债券柜台销售和交易,加强贷款利率自律管理。此外,对于协议存款等利率相对较高的负债产品,也可以研究进一步强化自律和规范。

“总的来说,商业银行保持合理利润,应更多地借助市场发展、业务创新等途径,持续兼顾好融资成本稳中有降的目标。人民银行将继续释放贷款市场报价利率改革效能,发挥好存款利率市场化调整机制的重要作用,支持银行更好的实现企业融资和居民信贷成本稳中有降。”邹澜说道。

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