代表着国内最前沿专业与智慧的财富管理“青岛声音”再一次由浮山湾畔响彻全国。
7月8日，2023青岛·中国财富论坛在青岛香格里拉大酒店举行，来自国家部委相关领导、诺贝尔奖获得者、国内外知名金融机构、知名智库的嘉宾交流思想、碰撞观点。这个于2015年诞生于青岛、汇聚全球智慧的财富盛会，折射出青岛探路财富管理，与中国金融改革同频共振的执著与坚定。
2023青岛·中国财富论坛现场
财富管理衔接市场投融资和居民财富保值增值两方面需求，如何积极服务我国经济社会的趋势性变化，这是2023青岛·中国财富论坛要回答的“行业发展之问”。
于青岛而言，如何持续开展金融产品创新，打造财富管理高地，为24条重点产业链和新兴产业专业园区建设，为实体经济发展注入更多“金融活水”……“城市之问”也亟待精彩回复。
论坛上，青岛发出邀约：欢迎更多金融机构布局青岛，更好支持青岛实体经济振兴发展，深度参与青岛城市更新和城市建设，在推动青岛财富管理中心城市建设中实现自身更好发展。青岛将全面优化营商环境，推出更多支持政策，努力营造良好金融生态，为企业在青发展提供优质服务。
01
新变局
对于一座城市而言，在什么样的格局下审视自身，就能拥有什么样的发展空间。
党的十八大以来，金融改革大潮风起云涌，青岛凭借经济基础厚实、金融体系健全等优势，率先提出打造财富管理金融综合改革试验区的设想，最终于2014年获批成为国家级试验区，九年间的探索成效斐然。
在2023青岛·中国财富论坛上，众多与会嘉宾对财富青岛九年的探索不吝赞美之词。
中国人民银行研究局巡视员周学东在致辞中表示，九年来，试验区各类财富管理机构在帮助客户降低风险、实现财富保值增值等方面，进行了大量有益的探索，积累了青岛经验。
原银保监会首席检查官王朝弟表示，中国财富论坛的影响力、号召力日益增强，已经成为我国财富管理领域重要交流平台，对把青岛建设成为面向国际的财富管理中心城市发挥了重要作用。
2023青岛·中国财富论坛现场
诚如斯言。
9年间，青岛坚守以财富之水赋能实体经济的初心，构建财富管理与实体经济融合渗透的良好格局，社会财富通过股市、债市、基金、理财等直接流向实体经济的渠道明显拓宽，不同层次的金融“活水”更加精准、更有效率、更具创新性地配置到实体经济中，最终提升服务能级。
今年以来，青岛金融业本外币存贷款余额连续跨越2.7万亿、2.8万亿两个台阶，到今年5月底，青岛金融机构贷款规模贷款超过2.8万亿元，是2013年的近3倍。
9年间，青岛构建了以理财子公司为引领，多业态协同发展的财富管理组织体系。青岛新增上市公司59家，是前21年总和的2.3倍，总数达到83家；私募基金管理人和管理规模分别是2013年的10倍和23倍；2022年直接融资3404.2亿元，是2013年的15.5倍，支持实体经济质效显著提升。
02
新财富
作为金融业“皇冠上的明珠”，财富管理行业从未像今天这般受到期待与关注。
数据显示，目前我国家庭金融资产规模已经达到全球第二。截至2023年5月末，银行保险资管产品余额合计49.6万亿元，自2018年4月资管新规发布以来，五年间理财产品已累计为投资者创造收益4.7万亿元。
合理配置和优化运用好人民财富，对社会财产安全和稳定发展意义重大。无论是从更好满足人民群众财富管理和养老保障等需求方面出发，还是按照公平公允原则，从全市场选配优质资管产品、更好惠及人民群众方面出发，大众都在期待资产管理行业提供更高质量的财富管理解决方案。
金家岭
高质量地管理好财富，实现财富管理与人民对美好生活的向往相匹配，增强人民的获得感、幸福感、安全感，这是财富管理行业的初心使命，也是青岛一直以来义不容辞的担当与责任。
9年间，青岛在财富管理的普惠性探索上持续发力。
青岛是首批理财公司落地城市，目前光大理财、青银理财、恒丰三家理财公司产品总规模超过1.4万亿元。
青岛将养老金融改革作为增强财富管理普惠金融的重要方面进行推动，获批全国首批养老理财产品、首批特定养老储蓄、首批个人养老金制度等一系列试点，成为我国北方地区唯一集合上述试点的城市，养老金融改革走在全国前列。
同时，青岛作为国家首批长期护理保险试点城市，各方面联动探索形成了“深度参与、保本微利、专业服务、创新高效”的长期护理保险“青岛经验”。
03
新动能
在面临百年未有之大变局的当下，财富管理在行业发展，服务实体经济方面被赋予更多的想象空间。
论坛上，嘉宾们普遍认为，新时代资产管理和财富管理行业要持续提升服务实体经济质效，形成居民财富增长与实体经济发展的良性循环。要着力支持现代化产业体系建设，持续增加重点领域金融供给，更好满足实体经济多样化的融资需求。
这与青岛力求以高质量的财富管理服务经济高质量发展不谋而合。
财富管理支持现代产业体系发展，科创金融是必选项。
论坛上，青岛蓝海股权交易中心作为全国首批“专精特新”专板和首家非上市公司财务顾问两大试点宣布同步启动，以试点为依托，蓝海股权交易中心将建设高质量的“专精特新”专板，孵化培育优质“专精特新”企业，搭建“专精特新企业培育系统”，同步探索区块链应用场景，丰富数据化赋能“专精特新”企业工具。
近年来，青岛还在全国首创科技金融投保贷联动模式，专利权质押保险贷款试点形成“青岛模式”在全国推广，获批全国知识产权质押登记线上办理和金融科技赋能乡村振兴示范工程等试点。青岛还持续构建以创投风投为特色的专业财富管理体系，聚力推动私募基金投早、投小、投科技。
金融领域专家集聚论坛
财富管理支持现代产业体系发展，金融科技是最优解。
金融科技，是现代金融“弯道超车”的利器，是财富青岛的新亮色。
数字人民币则是金融业数字化的“新基建”之一。自2020年11月成为第二批数字人民币试点城市至今两年多来，数字人民币在青岛零售消费、交通出行、政务民生、文化旅游和创新赋能方面广泛应用，全市共上线数字人民币消费场景超过60万个。
近日，毕马威发布的相关报告中指出，2014年获批财富管理金改区以来，青岛金融业发展取得了长足进步，财富管理市场体系不断完善。青岛始终高度重视发展金融科技产业，着力推动金融赋能与科技创新相融合，覆盖“银、政、信、保”全链条的金融科技生态已全面形成。
仲夏时节，九岁“芳华”的财富论坛再次作答“行业之问”，发出“青岛邀约”，下一个九年，财富青岛唯有再进阶、再突破，以更高的视野、更大的勇气、更快的速度先行先试，让金融改革“青岛声音”更加响亮，方能不负期待，一路向上。
作者|傅军
